10 estrategias efectivas para mejorar el flujo de efectivo en empresa

Al menos el 37% de las empresas mexicanas no planifican sus finanzas (Asociación de Emprendedores de México, 2024). Esto puede ocasionar, entre muchos otros inconvenientes, que no cuenten con el flujo de efectivo suficiente. En consecuencia, no logran cubrir sus gastos, el pago a proveedores y trabajadores, así como las deudas financieras que puedan tener. Sin embargo, es posible mejorar este flujo. En esta publicación compartimos algunas recomendaciones para mejorar el flujo de efectivo en empresas.

¿Qué vas a encontrar en este texto?

• 10 técnicas para mejorar el flujo de efectivo
  • 1. Mejora la tasa de recuperación de cuentas por cobrar 
  • 2. Optimiza los pagos a proveedores
  • 3. Mejora tu gestión de inventarios 
  • 4. Realiza proyecciones del flujo de efectivo
  • 5. Haz un presupuesto integral
    
  • 6. Contempla los gastos inesperados
  • 7. Ofrece sanciones y descuentos a clientes con deudas
  • 8.  Cuenta con una línea de crédito 
  • 9. Diversifica tus ingresos 
  • 10. Evalúa el aumento de tus precios

10 técnicas para mejorar el flujo de efectivo

El flujo de efectivo es una herramienta de control financiero que permite saber cuánto dinero ingresa y egresa de una empresa en un lapso determinado. Al tener un buen control y conocer el flujo de efectivo que tiene una organización se puede determinar tanto su crecimiento, como su supervivencia o fracaso. 

En esta publicación queremos contarte cómo mejorar el flujo de efectivo con 10 consejos clave.

1. Mejora la tasa de recuperación de cuentas por cobrar

Si tu negocio tiene cuentas por cobrar, es importante invertir recursos en mejorar su gestión, ya que así podrás recibir los pagos en menos tiempo y contar con la liquidez necesaria para cumplir con tus obligaciones como empresa.

Es importante crear políticas de cobranza claras que ayuden a la recuperación, pero que no dañen la relación con el cliente. Y, del mismo modo, implementar un software de cobranzas que ayude a automatizar y optimizar el proceso. Esta implementación incluso puede representar una reducción en los costos operativos en cobranzas de hasta el 80%. 

2. Optimiza los pagos a proveedores

De esa forma, podrás equilibrar tu flujo de efectivo al crear una relación sólida con tus proveedores. Lo ideal es que puedas negociar con ellos términos o condiciones de pago que se alineen con el flujo de efectivo de tu negocio. Incluso podrías solicitar descuentos por pagos tempranos. Asimismo, para evitar el retraso en el pago de tus obligaciones, podrías implementar un software de cuentas por pagar. 

3. Mejora tu gestión de inventarios

Como parte de las estrategias para mejorar el flujo de efectivo, es clave optimizar la gestión del inventario para evitar costos innecesarios. Mantener un stock equilibrado te permitirá satisfacer la demanda sin generar sobreabastecimiento ni inmovilizar capital en productos de baja rotación.

Para lograrlo, es recomendable analizar la rotación de los productos, ajustar los pedidos según la demanda y utilizar herramientas de gestión de inventarios que automaticen el control de existencias. Esto no solo reduce pérdidas, sino que también optimiza los recursos financieros de la empresa.

4. Realiza proyecciones del flujo de efectivo

Hacer proyecciones del flujo de efectivo te permite anticiparte a posibles problemas de liquidez y tomar decisiones estratégicas a tiempo. Esta técnica consiste en estimar las entradas y salidas de dinero en un período determinado, utilizando datos históricos, tendencias del mercado y factores externos que puedan afectar las finanzas de la empresa. 

Para mejorar la precisión de estas proyecciones, es recomendable utilizar herramientas de gestión financiera que automaticen los cálculos y proporcionen reportes en tiempo real. Además, actualizar regularmente las proyecciones y compararlas con los resultados reales permitirá hacer ajustes oportunos en la estrategia financiera de la empresa.

5. Haz un presupuesto integral

Contar con un presupuesto bien estructurado permite tener un control claro sobre los ingresos y gastos de la empresa, asegurando un uso eficiente de los recursos. Esto facilita la evaluación del desempeño financiero y permite ajustar estrategias según las necesidades del negocio.

Un presupuesto integral debe incluir estimaciones realistas de costos operativos, inversiones y posibles contingencias. Además, es recomendable revisarlo periódicamente para adaptarlo a cambios en el mercado

6. Contempla los gastos inesperados

Una estrategia clave para proteger el flujo de efectivo es anticiparse a posibles imprevistos financieros. Emergencias como reparaciones, aumentos en los costos de operación o retrasos en los pagos de clientes pueden afectar la liquidez de la empresa si no se cuenta con un respaldo adecuado.

Para mitigar estos riesgos, es recomendable destinar un porcentaje de los ingresos a un fondo de contingencia. Además, mantener un monitoreo constante de los gastos y optimizar costos ayudarán a reducir el impacto de cualquier eventualidad sin comprometer la estabilidad financiera del negocio.

7. Ofrece sanciones y descuentos a clientes con deudas

Ofrecer descuentos por pronto pago puede incentivar a los clientes a liquidar sus deudas antes del plazo establecido, mejorando la liquidez de la empresa. Por otro lado, aplicar cargos por mora o restricciones en futuros servicios a quienes incumplen con sus compromisos ayuda a reducir la morosidad y fomenta una cultura de pago puntual.

8.  Cuenta con una línea de crédito

Contar con una línea de crédito puede ser una solución efectiva para cubrir necesidades temporales de capital de trabajo y mantener la estabilidad financiera del negocio. Este recurso permite hacer frente a gastos imprevistos, aprovechar oportunidades de inversión o cubrir periodos de baja liquidez sin afectar las operaciones diarias. Sin embargo, es fundamental usarlo con responsabilidad. Antes de solicitar financiamiento, evalúa tu capacidad de pago y elige opciones con tasas y condiciones favorables. Un mal manejo del crédito puede generar deudas innecesarias y poner en riesgo la salud financiera de la empresa.

9. Diversifica tus ingresos

Depender de un solo producto o servicio puede limitar el crecimiento y poner en riesgo la estabilidad financiera de la empresa ante cambios en el mercado. Para fortalecer el flujo de efectivo, es recomendable explorar nuevas oportunidades de ingresos, ya sea ampliando la oferta de productos, desarrollando servicios complementarios o adaptando el modelo de negocio a nuevas tendencias.

Un ejemplo de esta estrategia se vio durante la pandemia, cuando grandes cadenas de tiendas por departamentos crearon plataformas en línea para que otras empresas y vendedores independientes pudieran exhibir y vender sus productos. Esto les permitió generar ingresos adicionales mediante comisiones o alquiler de espacios digitales, demostrando que la diversificación puede ser clave para la sostenibilidad del negocio.

10. Evalúa el aumento de tus precios

Incrementar los precios puede ayudar a mejorar la liquidez del negocio, pero debe hacerse con criterio y basándose en un análisis detallado del mercado. Un aumento sin justificación clara podría generar resistencia en los clientes y afectar las ventas.

Para determinar un ajuste adecuado, es recomendable analizar los precios de la competencia, evaluar el valor agregado del producto o servicio y considerar el impacto en la rentabilidad. Además, estrategias de marketing enfocadas en resaltar los beneficios y calidad pueden facilitar la aceptación del nuevo precio sin afectar la confianza del consumidor.

El flujo de efectivo es el pilar que garantiza la estabilidad y el crecimiento de cualquier empresa. Implementar estrategias para optimizarlo no solo ayuda a evitar problemas financieros, sino que también permite aprovechar oportunidades de inversión. Una gestión eficiente de las cuentas por cobrar es clave en este proceso. Herramientas como Moonflow facilitan la automatización de cobranzas, reduciendo tiempos y costos operativos. ¡Impleméntala ahora!