Como parte de una eficiente gestión de cuentas por cobrar, son esenciales los reportes de cobranzas. Estos también son llamados informes de cobranza y se refieren a un documento gracias al cual tienes una visión clara y actualizada de los clientes de tu cartera, sus deudas, así como de los indicadores o KPIs de cobranzas establecidos por tu empresa.
Al tener tanto un reporte diario de cobranza a realizar, como un reporte mensual, trimestral y anual, según los tiempos de evaluación que hayas establecido, podrás optimizar tu estrategia de cobranza. Incluso podrías incluir un informe de seguimiento de cobranza para un mejor control.
¿Qué vas a encontrar en este texto?
¿Quiénes hacen los reportes de cobranza?
Reporte de cobranza a través de un software especializado
Reportes de cobranza hechos por terceros
¿Qué es el reporte diario de cobranza realizada y cuál es su importancia?
Reporte diario de cobranza realizada ejemplo
En general, la elaboración de estos informes recae en tu área de cobranzas o en el personal de administración o finanzas. Es crucial asegurarse de que, si cuentas con gestores de cobranza internos, dispongan de las herramientas necesarias para optimizar su desempeño. En este contexto, es recomendable abandonar el uso de controles de cuentas por cobrar en Excel y adoptar herramientas más modernas y especializadas, como los softwares de cuentas por cobrar.
Gracias a estas soluciones, no solo obtendrás informes actualizados, completos y libres de errores, sino que también lograrás un control más efectivo de toda tu cartera. Además, estas plataformas te permiten establecer recordatorios de pago, facilitando que tus clientes realicen sus pagos antes de caer en mora.
Existen sistemas de cobranzas que no solo ayudan a gestionar todo el proceso de cobros de tu empresa de manera automática, sino que también pueden generar reportes e indicadores con los datos más importantes para tomar decisiones en tu negocio.
Por lo general, estos sistemas generan los reportes de manera automática, permitiéndote visualizar datos como el período medio de cobro, para que así puedas tener una mejor visión de la gestión de cobranzas en tu empresa.
En caso no gestiones tus cobranzas internamente, sino que derives esta tarea a empresas de cobranza, así como puedes solicitar reportes por tiempo, también podrías solicitarlos por tipos. Estos son algunos tipos de reportes de cobranza que puedes solicitar a empresas de cobranza o a tu propia área de cobranzas:
Mediante el cual tienes una noción clara de las cuentas asignadas para cobranza, así como el monto total e individual que debe cada una. Así se compara este documento con los registros de cobranza.
Este informe detalla todas las interacciones telefónicas realizadas en el proceso de cobranza. Incluye información sobre las fechas, horas, duración de las llamadas y las personas contactadas. Además, proporciona un resumen de la conversación, destacando cualquier compromiso de pago acordado durante la llamada. Este reporte es esencial para dar seguimiento a las comunicaciones y evaluar la efectividad de las estrategias de cobranza.
Este reporte documenta las promesas de pago realizadas por los deudores durante el proceso de cobranza. Incluye detalles como la fecha en que se hizo la promesa, el monto acordado, los términos de pago y cualquier condición especial convenida. Este informe es crucial para realizar un seguimiento de los compromisos adquiridos por los deudores y garantizar que se cumplan.
Además, facilita la evaluación del rendimiento de las estrategias de negociación y permite tomar decisiones informadas sobre las acciones a seguir en caso de incumplimiento.
Como estos hay diferentes tipos de reportes de cobranza más que puedes solicitar; por ejemplo, cada KPI puede generar un informe independiente.
El reporte diario de cobranza a realizar se entiende como un reporte de cobranza que involucra el resumen de las cobranzas hechas en el día determinado.
Este reporte suele incluir información como los montos cobrados, las cuentas de las que provienen los pagos, los métodos de pago utilizados y cualquier comentario relevante sobre la transacción.
Aquí un ejemplo de cómo se ve la tabla de un reporte de cobranza diario:
| Fecha | Cuenta/Cliente | Monto Cobrado (MXN) | Método de Pago | Comentario |
| 14/08/2024 | Empresa X | $ 11,000 | Transferencia Bancaria | Pago puntual |
| 14/08/2024 | Cliente Y | $ 18,000 | Cheque | Pago en proceso de confirmación |
| 14/08/2024 | Empresa Z | $ 7,500 | Tarjeta de crédito | Pago con descuento por pronto pago |
| TOTAL COBRADO | $36,500 |
Aquí te dejamos el reporte diario de cobranza a realizar ejemplo para copiar en tu tabla de Excel:
| Fecha | Cuenta/Cliente | Monto Cobrado (MXN) | Método de Pago | Comentario |
| [Fecha] | [Cuenta/Cliente] | [Monto Cobrado] | [Método de Pago] | [Comentario] |
| [Fecha] | [Cuenta/Cliente] | [Monto Cobrado] | [Método de Pago] | [Comentario] |
| [Fecha] | [Cuenta/Cliente] | [Monto Cobrado] | [Método de Pago] | [Comentario] |
| TOTAL COBRADO | [Suma de total de montos cobrados] |
¿Para qué sirve el reporte de cobranza diario? Su importancia radica en que permite a las empresas llevar un mejor control y reporte de cobranza, lo que facilita la supervisión del flujo de caja, la identificación de tendencias o problemas, y la optimización de la gestión financiera.
Aquí te damos un dato importante. Si bien las tablas que te hemos dado te pueden ayudar a crear un informe de cobranza Excel, lo ideal sería que este proceso esté automatizado mediante un programa de cobranza de deudas y no se realice de forma manual. Esto se debe a que la automatización no solo ahorra tiempo y reduce la posibilidad de errores humanos, sino que también proporciona actualizaciones en tiempo real y análisis más precisos.
Además, con un software de cuentas por cobrar será más fácil crear el reporte mensual de pronósticos de cobranza global mensual. Puesto que el software puede integrar y analizar grandes volúmenes de datos de forma automática, ofreciendo una visión clara y detallada de las previsiones de cobranza. Por otro lado, con esta implementación ya no será necesario que sigas buscando cómo hacer un modelo de informe de cobranzas puesto que el informe de cuentas por cobrar se genera de manera automática y personalizada según las necesidades de tu empresa.