Nueva página web para recupero de cartera

Problema

Actualmente los clientes pueden ingresar al portal para revisar su estado de cuentas pendientes y pagadas para realizar gestiones. Sin embargo hay acciones de cobranzas de recupero que no están disponibles (como la cobranza de cartera castigada)

- Clientes: Clientes de Moonflow (Tiene proyectos)

- Usuarios: Clientes de nuestros clientes

1) Carga de base campaña:

Desde la vista “Cuentas por cobrar” → Nueva solapa “Cartera Castigada” después de Ordenes de Pago: estilo de “tabla” que ya manejamos con la información especifica de la campaña

Campos (todos los que no estén especificados para 1 sola vista aplica para Archivo, API y Frontend)

• Tipo documento
• Numero de documento
• ID de Campaña de Cartera Castigada (1 cliente puede tener 1 sola campaña de cartera castigada activa, pero puede tener otras “Pagadas” , “Finalizadas”)
• Monto de deuda castigada (monto total de deuda que se va a mostrar en la web) - (afecta api, archivo/ mapeo y frontend y extranet) - obligatorio
• Tipo de descuento (Porcentaje o Monto) - obligatorio
• Valor del descuento (puede ser el porcentaje o el monto) - obligatorio
• Monto Campaña castigo (Campo calculado entre deuda y el descuento, sea % o $)
• Monto total (Campo calculado - saldo de la campaña menos los pagos)
• Fecha de finalización (si viene vacía, no tiene fecha de finalización) - opcional
• Crédito “Código de pago asociado”: opcional (es la OP/ Crédito que origina esta campaña, si lo dejo en blanco es para todo lo pendiente del cliente)
• “Estado” de Campaña Cartera Castigada (Es un campo de Frontend)
  • 0 o Null Activa
  • 1 Pagada
  • 2 Finalizada (cuando la fecha de vencimiento es anterior al día del sistema)

En la vista de la tabla debo tener habilitado la búsqueda y filtro de campaña

Crear formato de subida de archivos (xlsx, csv, xls…)

Nota: Debo generar un pago de la campaña Castigada. No impactar el crédito.

Crear Proceso de pago con el mismo evento pero con la estructura de campos de campaña

Utiliza los mismos “eventos”

• Pago cartera castigada

• Pago a verificar cartera castigada

• Compromiso de pago cartera castigada

• Anulación de pago cartera castigada

• Debe agregarse un icono de “Campaña de cartera castigada” (también aplica para verse en conversaciones dentro de la “Alerta”)

Imapactos a lo largo de la plataforma…

2**) Web de Cobranzas**

posibilidad de dar de alta 1 formulario para Cartera Castigada:

1. quitar el botón “crear” y “eliminar” (en cada form)

2. quedan disponibles 2 tipos de formulario:

A) El formulario actual: Portal del clientes (Cartera vigente)

B) El nuevo: Cartera castigada

Este nuevo portal de cartera castigada, será exclusivo para “Cartera Castigada” (nace inactivo)

• Portal de clientes

• El botón “ajustes”, que hoy está fuera, debe llevarse dentro del portal de clientes donde se verán 2 tabs (primer tab conserva la vista de “Ajustes” con todo lo que tenemos hoy, el 2do tab muestra la vista de “Configuración” con todo lo que tenemos hoy.

• Agregar una redirección automática al portal de “Cartera castigada” desde el “portal de clientes”, para todos los casos de clientes que tienen campañas activas de recupero; esto no se configura en ningún lado, va por defecto.

• Portal de “Cartera Castigada”

Al editar:

• La “Tarjeta” de configuración es muy similar parecido al de “Estado de Cuenta”
  • Agrega el valor “/recovery” al final de la URL de “Portal del clientes” y no se puede modificar (usan siempre el mismo URL)
    • Nota: si se actualiza el subdominio en el portal, se actualiza aquí también.
• La tarjeta Contenido con elementos de Estado de cuenta pero…
  • Se quita la validación de “Celular o correo”
  • Se agrega la validación de captcha (última versión de google)
• Se agrega la función “Agregar cuenta regresiva” (Debajo de Legales) un Checkbox con un input de horas de validez de la campaña desde que ingresa. (Se toma la fecha de finalización de la campaña para el contador)

NOTA: El contador se activa únicamente, siempre que estés dentro de la fecha de vigencia de la campaña.

• Se puede no agregar (opcional)
• Al activarlo se aplica función de campaña por tiempos limitados
• Son contadores personalizados de tiempos de campaña; al acabarse debe validar que ya se terminó y mostrar “La oferta ha finalizado, comunícate con nosotros para mayor información” (”Conversa con un asesor” - link a whatsapp”)
• Estos contadores deben funcionar desde que el usuario ingresa por primera vez a la web de recovery con sus datos.
• Se debe flaggear a los clientes con campañas activas de cartera castigada internamente en la plataforma con el flag “Cartera castigada”, en Conversaciones y en clientes (y donde hoy mostremos alertas)
• La web
  • • En la landing Solo cambia:
      • Las configuraciones propias del formulario separado con imágenes y textos distintos (la estructura permanece igual)
      • Se quita la validación de “Celular o correo” en primera instancia
• En el la la oferta:
  • Monto de deuda total (tachado, si tuviese campaña/ descuento)
    • Porcentaje de descuento
    • Monto de campaña tier 1
• Textos aquí estarían en duro (definirlo)
• Debe contar con el Botón de “¡Cancelar mi deuda ahora!”
  • Me lleva a las opciones de pago disponible (comparte misma función que estado de cuenta)

“Debajo del “¡Cancelar mi deuda ahora!” aparece “No me interesa esta oferta”, la cual indicará las opciones - (Revisar desarrollos hechos)”. Agregar a la lista, el valor “Necesito que un asesor me contacte” (falta definir que acción realiza)

• Debe registrarse está interacción en el historial del cliente - Debe registrarse el ingreso y hasta donde llegó en esa sesión (al igual que hacemos con el portal)
• Debe mostrarse todo el detalle, incluso la opción de “no me interesa” y el motivo en conversaciones y en interacciones.

3**) Conversaciones**

En Conversaciones, agregar en filtro, arriba de todo - primer filtro (Tipo de cartera: Todo, Vigente o Castigada) - por defecto siempre viene la cartera Vigente.

4**) Estrategias**

Segmentación, Plantillas, Eventos y Flujos

Comunicaciones por cartera castigada campañas… ven el el módulo de campañas

En segmentación

• NO ingresa ningún cliente con campaña cartera castigada activa a los flujos de comunicación!!!

En Plantillas

• Debe contar con “Etiquetas/ Variables” propia para enviar por plantilla / WA / SMS
  • Monto de deuda castigada (cartera castigada)
  • Porcentaje de descuento (cartera castigada)
  • Monto de descuento (cartera castigada)
  • Monto de cancelación total (cartera castigada)
  • Código de pago asociado (cartera castigada)
  • Fecha de finalización de campaña (cartera castigada)

Eventos

Llevar una Ajustes fuera de flujos: “Eventos” y estará entre plantillas y flujos

1. calendario queda por defecto de -15 a 180 y desaparece la configuración

2. todo lo demás se mueve aquí

Tiene 2 secciones

Cartera vigente, donde se configura comms de promesa de pago, pago a verificar y pago no verificado, pago verificado total.

Cartera castigada, donde se configura comms de promesa de pago, pago a verificar y pago no verificado, pago verificado total.