Además de Excel otras de las herramientas no especializadas que algunas empresas suelen usar para gestionar su cartera, son los softwares CRM. Sin embargo, ¿qué tan efectivos son? ¿O es mejor elegir un software de cobranzas? En esta publicación de Moonflow te contamos cuáles son sus diferencias clave.
¿Qué vas a encontrar en este texto?
Motivos por los que un CRM de cobranza no es la mejor opción para gestionar tus cuentas por cobrar
1. Los CRM de cobranza no pueden capturar todos los datos del proceso de cobro
2. Los CRM no ofrecen análisis predictivos de los datos de su plataforma
3. No facilitan la segmentación de la cartera en base al proceso de cobranza
4. Aumenta el riesgo de error en la gestión de cobranzas
La principal diferencia entre ambas alternativas es el grado de especialidad que tiene cada una para la gestión de cuentas por cobrar. En ese sentido, debes considerar la funcionalidad de un CRM y un software de cobranza.
En el primer caso, se trata de una plataforma creada para gestionar la relación con los clientes (no exclusivamente de cobranza), mientras que, en el caso de las plataformas de cobro de deudas, sí están hechas para este fin.
Ahora bien, en ambos casos tanto el CRM como el software de cobros pueden tener funcionalidades del otro programa. Es decir, CRM puede tener funcionalidades de cobranza y una plataforma de cobranza, funcionalidades de CRM.
Entonces, ¿es conveniente usar un CRM para tener cobranzas más eficientes? No necesariamente, puesto que si bien al inicio puede resultar más eficiente que usar métodos tradicionales (Excel, hojas de papel), lo cierto es que con el tiempo será limitante y como hemos dicho al inicio no tiene todas las funcionalidades de un programa especializado en cuentas por cobrar.
Otro factor clave que diferencia ambas soluciones es el flujo de trabajo integrado En un CRM, el flujo de trabajo está diseñado para gestionar las interacciones con los clientes en general, lo que puede incluir tareas relacionadas con la cobranza, pero no necesariamente está optimizado específicamente para ese propósito.
Por otro lado, un software de cobranza suele tener un flujo de trabajo integrado. El cual está diseñado para gestionar el proceso de cobranza de manera eficiente y efectiva de principio a fin. Además, en un software para cobranza, el flujo de trabajo puede incluir funciones como recordatorios automáticos de pagos, seguimiento de facturas vencidas, generación de reportes de morosidad, entre otros. Estas funcionalidades están diseñadas para agilizar y automatizar el proceso de cobranza, lo que puede resultar en una gestión más efectiva de las cuentas por cobrar.
Si aún tienes dudas entre elegir un CRM para cobro de deudas o un software especializado, aquí te enumeramos algunos motivos por los que una plataforma especializada es una mejor decisión.
Los CRM de cobranza, si bien son útiles para gestionar las interacciones con los clientes, suelen carecer de la capacidad para capturar todos los datos relevantes en el proceso de cobranza. La complejidad inherente a la gestión de deudas, como el historial de pagos, los acuerdos de pago y las comunicaciones con los deudores, requiere de herramientas especializadas que los CRM generalmente no ofrecen.
Una gestión efectiva de cobranzas implica predecir el comportamiento de los deudores y anticipar posibles problemas. Los CRM, en su mayoría, no están equipados con herramientas avanzadas de análisis predictivo que permitan identificar tendencias o riesgos potenciales en el proceso de cobranza. La falta de esta funcionalidad puede limitar la capacidad de optimizar las estrategias de cobro y maximizar la recuperación de deudas.
La segmentación de la cartera de deudores es esencial para adaptar las estrategias de cobro a las necesidades específicas de cada segmento. Sin embargo, los CRM de cobranza suelen carecer de herramientas avanzadas de segmentación que permitan una gestión más efectiva de la cartera. Esto puede dificultar la personalización de las acciones de cobranza y disminuir la eficacia en la recuperación de deudas.
El uso de un CRM no especializado para la gestión de cobranzas aumenta el riesgo de cometer errores en el proceso. La falta de funcionalidades específicas para la gestión de cobranza, como recordatorios automáticos de pago o seguimiento de promesas de pago, puede propiciar la ocurrencia de errores que afecten la eficiencia y la efectividad del proceso de cobro. Esto puede resultar en una menor recuperación de deudas y mayores pérdidas para la empresa.
Ahora que conoces qué diferencia principalmente ambos sistemas y las razones por las que es mejor preferir un programa especializado. Te invitamos a solicitar una demo de Moonflow, el mejor software de cuentas por cobrar, y comprobar la utilidad de sus funcionalidades.