¿Qué es la planificación financiera? Estrategias clave

¿Cómo pueden saber las organizaciones si tendrán o no éxito en el futuro? Aunque es cierto que existen varios factores externos que pueden influir en el crecimiento de un negocio, la planificación financiera de una empresa es clave para que ésta pueda alcanzar sus objetivos, estabilidad económica y rentabilidad.

Aunque buscar en Google “planificación financiera PDF” puede parecer tentador para negocios emergentes, la verdad es que la planificación financiera estratégica debe ser diseñada a la medida de las necesidades de cada negocio. Por eso no encontraremos modelos iguales para todas las empresas, aunque sí existen aspectos en común que se pueden considerar en la planeación financiera. 

En esta publicación de Moonflow, software de cobranzas, te contamos más sobre ésta. 

¿Qué vas a encontrar en este texto?

• ¿Qué es la planificación financiera?
• ¿Cuál es la importancia de la planificación financiera?
• Beneficios de la planificación financiera
• ¿Cómo diseñar una estrategia de planificación financiera a largo plazo?
• Planificación financiera de una empresa ¿en Excel o con software especializado?

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¿Qué es la planificación financiera?

La planificación financiera es una guía que diseñan las empresas con el propósito de alcanzar sus objetivos corporativos. De esa manera pueden saber el camino que deben tomar para hacer que su negocio sea rentable y logre crecer.

Por este motivo es que si bien existen planes que una organización puede tener a corto plazo, diseñar la planificación financiera a largo plazo resulta más pertinente y útil. Al hacerlo, se pueden hacer proyecciones de los logros que se quieren alcanzar con el negocio en un año o más; así como elaborar los presupuestos necesarios para aprovechar los recursos en dicho lapso.  

¿Cuál es la importancia de la planificación financiera?

La planeación financiera generalmente es realizada por el departamento de finanzas de una empresa. Y en el caso de organizaciones más pequeñas por los administradores o gerentes de la compañía. La realización de este plan es crucial, pero no sólo debe quedar en el papel; sino que debe ser comunicado a las diferentes líneas de negocio y operaciones para que estas puedan contribuir a su alcance. 
Además de existir una planificación financiera general, el departamento de finanzas también diseña planes financieros para cada área de la organización; para que de esa manera los objetivos de éstas se alineen y apoyen los objetivos financieros generales. En ese sentido, cuando hablamos de planificación financiera de una empresa no estamos tratando de un proceso estático, sino de uno continuo, analizable y modificable que contribuya a alcanzar las metas corporativas.  

Beneficios de la planificación financiera

La planificación financiera corporativa, aporta los siguientes beneficios: 

• Favorece el alcance de las metas de la organización.
• Reduce riesgos de pérdidas, despilfarros o cierres.
• Facilita el reconocimiento de los recursos necesarios para el crecimiento de la organización.
• Contribuye a que el negocio alcance rentabilidad.
• Proporciona datos y análisis que ayudan a que la toma de decisiones sea más rápida y útil. 
  

¿Cómo diseñar una estrategia de planificación financiera a largo plazo?

Para poder realizar la planificación financiera de una empresa, es necesario conocer las diferentes etapas que conforman este proceso. Estas son:

• Establecer los objetivos financieros de la empresa. Ya sea tanto a corto como mediano y largo plazo. Estos deben ser realistas, alcanzables y medibles.
  
• Recopilar la información financiera relevante. Esta será la base que permita el análisis posterior, así que hay que verificar que todos los datos sean correctos y estén actualizado.
• Análisis de la información.  Generalmente se pueden emplear metodologías como el FODA. 
  
• Desarrollo del plan financiero. Consiste en planificar acciones específicas que deben ejecutarse en un lapso determinado para alcanzar los objetivos.
  
• Implementación del plan. Lo que incluye asignar los recursos necesarios para lograr los objetivos. La etapa comprende además la comunicación de la estrategia a todos los involucrados, para que puedan alinearse con ella. 
  
• Seguimiento del plan. Con el propósito de asegurarse de que se está siguiendo conforme a lo establecido para saber si está siendo o no efectivo. 
  

Planificación financiera de una empresa ¿en Excel o con software especializado?

Es común encontrar ejemplos de planificación financiera en hojas de Excel. Sin embargo, el uso de software no especializado representa un riesgo para las organizaciones. Nuestra recomendación es que se emplee software de planificación financiera para este fin, ya que resultan una solución:

• Más segura, ya que invierten en medidas de seguridad para proteger la información de los usuarios.
• Con cero errores, ya que la información se modifica en automático a partir de la data ingresada.  Esto facilita la realización de informes de previsión confiables.
  
• Con una única versión, ya que no existe el riesgo de que haya diferentes documentos no actualizados circulando por la empresa. El software permite el acceso a un único plan actualizado, en tiempo real.
  
• Puede integrarse con otros softwares corporativos, como las herramientas de cobranza de deudas para tener toda la información centralizada y actualizada. 
  
• La información de estos programas carga más rápido, independientemente del número de datos que procese. 
  
• Continua; puesto que todos los datos se actualizan y se pueden fijar indicadores para saber si las metas se están alcanzando o hay puntos que se deben corregir.