El impacto de la inteligencia artificial en las finanzas empresariales

La Inteligencia Artificial (IA) está generando cambios significativos en distintos sectores e industrias en Colombia, incluyendo las finanzas de una empresa. Su aplicación en este ámbito permite reforzar la seguridad de los activos, anticipar riesgos mediante el análisis predictivo y optimizar la toma de decisiones. Además, ayuda a automatizar tareas financieras, detectar posibles fraudes y mejorar la eficiencia en la gestión económica.

Estas son algunas de las formas como la IA impacta en la función de las finanzas en una empresa:

¿Qué vas a encontrar en este texto?

• 1. Permitiendo la automatización de tareas repetitivas
• 2. Modelando diferentes escenarios financieros a partir de datos concretos
• 3. Corroborando el cumplimiento normativo 
• 4. Proporcionando seguridad ante ciberataques
• 5. Optimizando el talento de los equipos de finanzas
• 6. Mejorando el control y supervisión de las finanzas

1. Permitiendo la automatización de tareas repetitivas

La IA puede agilizar procesos financieros que suelen demandar mucho tiempo, como la elaboración de reportes, la revisión y registro de facturas, y la clasificación de documentos fiscales. Al integrar herramientas de IA con bases de datos, es posible extraer, interpretar y resumir información de manera eficiente, permitiendo a los equipos financieros enfocarse en actividades estratégicas en lugar de tareas operativas.

Por ejemplo, las empresas que usan software de contabilidad con IA pueden automatizar el registro de gastos y facturas, reduciendo errores manuales y acelerando la conciliación de cuentas.

2. Modelando diferentes escenarios financieros a partir de datos concretos

Las empresas pueden utilizar la inteligencia artificial para generar simulaciones basadas en datos internos y externos, lo que les permite evaluar distintos panoramas financieros. Por ejemplo, al analizar tendencias económicas como la inflación o las fluctuaciones cambiarias, la IA facilita la toma de decisiones fundamentadas, reduciendo la incertidumbre y mejorando la planificación estratégica.

Por ejemplo: Una compañía de importaciones puede usar IA para predecir cómo variaciones en el tipo de cambio afectarán sus costos en los próximos meses y tomar decisiones de compra a partir de esta información.

3. Corroborando el cumplimiento normativo

La IA también desempeña un papel clave en la identificación de errores y riesgos asociados con el cumplimiento de normativas contables y fiscales. Mediante el análisis de grandes volúmenes de información, las herramientas de IA pueden detectar inconsistencias o posibles irregularidades en auditorías, asegurando que la empresa cumpla con sus obligaciones legales y regulatorias de manera más eficiente.

Por ejemplo:

• La entidad bancaria ABC puede utilizar IA para revisar automáticamente contratos y documentos, asegurándose de que cumplan con las regulaciones locales antes de su aprobación.
• La empresa XYZ usa IA para corroborar que la emisión de sus facturas cumpla con las normativas fiscales vigentes, reduciendo el riesgo de errores y sanciones.
  

4. Proporcionando seguridad ante ciberataques

Dado que la función financiera maneja datos altamente sensibles, la seguridad es un aspecto fundamental. La IA permite establecer salvaguardas contra amenazas digitales al analizar patrones de comportamiento sospechosos y detectar vulnerabilidades en los sistemas. Además, ayuda a prevenir fraudes mediante el monitoreo continuo de transacciones en busca de actividades inusuales.

Por ejemplo:

Un banco puede desarrollar un aplicativo con IA para aprender el comportamiento de sus usuarios e identificar movimientos sospechosos, activando alertas y bloqueando transacciones potencialmente fraudulentas antes de que se concreten. 

5. Optimizando el talento de los equipos de finanzas

Lejos de reemplazar a los profesionales financieros, la IA complementa sus capacidades al automatizar procesos y facilitar el acceso a información relevante en menor tiempo. Además, su adopción requiere la capacitación del talento humano para aprovechar sus beneficios, promoviendo una mejor integración entre tecnología y conocimiento especializado en el área financiera.

Por ejemplo: La empresa XYZ tardaba varias horas en generar reportes financieros debido a la necesidad de procesar manualmente grandes volúmenes de datos. Con el uso de software con IA, ahora puede automatizar la recopilación y análisis de información, reduciendo el tiempo de generación de reportes a minutos y permitiendo que su equipo contable se enfoque en la estrategia financiera.

6. Mejorando el control y supervisión de las finanzas

La inteligencia artificial no solo agiliza procesos, sino que también permite un control más preciso sobre las operaciones financieras. Al generar reportes detallados y realizar análisis en tiempo real, la IA ayuda a que los equipos financieros tomen decisiones informadas, reduzcan riesgos y optimicen la gestión de recursos dentro de la empresa.

Ejemplos:

• Empresas que implementan IA en su ERP pueden obtener reportes financieros automáticos diariamente, en lugar de esperar cierres contables mensuales, mejorando la supervisión y planificación.
• Las empresas que implementan software de cobranza con IA pueden monitorear en tiempo real el estado de sus cuentas por cobrar, generar alertas sobre posibles riesgos de impago y ajustar estrategias de cobranza de manera proactiva, mejorando el control y la supervisión financiera.
  

La importancia de las finanzas de una empresa radica en su capacidad para garantizar estabilidad, crecimiento y cumplimiento normativo. La inteligencia artificial está transformando este ámbito al mejorar la eficiencia, reducir riesgos y optimizar la toma de decisiones. Adoptar estas tecnologías no solo fortalece la gestión financiera, sino que también permite a las empresas ser más ágiles y mantenerse competitivas.