Indicadores

En la pestaña Resumen, accedes a una vista general del estado de tu operación:

- Cuentas por cobrar: Muestra cuántas cuentas están saldadas, vencidas o pendientes, con sus porcentajes correspondientes.

- Situación de cartera: Presenta los montos próximos a vencer y los tramos de mora acumulada.

- Período medio de cobro (DSO): Te muestra cuánto tardas en recuperar el dinero. Cuanto menor sea este valor, mejor será tu salud financiera.

- Proyección de cobros históricos: Estima cuánto vas a cobrar en distintos períodos, usando tus datos históricos.

- Envíos por canal: Visualiza cuántas comunicaciones se enviaron por WhatsApp, SMS, mail u otros canales.

- Contactabilidad general: Indica cuántas comunicaciones fueron leídas.

- Efectividad general (pago): Muestra qué porcentaje de cuentas pagaron después de recibir comunicaciones.

En esta sección encontrarás un conjunto de indicadores clave para analizar tu cartera. En la parte superior, puedes aplicar filtros por Mes de registro, Situación, Segmento, Asesor y Producto. Los indicadores se actualizarán automáticamente según los filtros seleccionados.

Los indicadores disponibles son:

- Situación de cartera: Muestra los montos cobrados, por cobrar y vencidos.

- Cartera en riesgo: Indica qué proporción de tu cartera presenta riesgo por retrasos en los pagos.

- Situación por asesor: Analiza el desempeño de cada asesor en función de la morosidad de su cartera asignada.

- Segmento: Permite identificar qué porcentaje del total representa cada grupo de clientes según su segmentación.

- Análisis por trimestre de registro: Compara la evolución del riesgo a lo largo de diferentes trimestres.

- Análisis por mes de registro: Detalla pagos y morosidades mes a mes, según la fecha de registro del cliente.

- Análisis por mes de emisión: Evalúa el comportamiento de las órdenes de pago según su fecha de emisión.

- Montos por mes de vencimiento: Refleja un análisis de los montos totales, cobrados, por cobrar y vencidos, según el mes de vencimiento.

- Clientes y órdenes de pago por vencimiento: Visualiza su estado mensual (al día, cobrado, vencido y total).

Si deseas volver a ver los indicadores sin aplicar filtros, puedes hacer clic en la opción de Reset (restablecer) ubicada en la esquina superior izquierda.

En esta sección puedes hacer un seguimiento detallado de los ingresos generados y proyectados:

- Cuentas por cobrar / Proyección a cobrar: Detalla la estimación de cobros basados en el comportamiento histórico, distribuidos en los próximos 7, 15, 30, 60 y 90 días.

- Proyección de cobros históricos: Muestra estimaciones de cobros por período.

- Cuentas a cobrar según asesor: Indica cuánto tiene asignado cada asesor para cobrar.

- Pagos recibidos: Indica los pagos registrados en los últimos tres meses.

- Pagos recibidos por asesor: Compara pagos mensuales e históricos por asesor.

Evalúa la efectividad de tus comunicaciones con filtros por período, flujo, asesor y tipo de envío (evento, flujo o manual). Estos indicadores te ayudan a detectar oportunidades de mejora en tu estrategia de contacto:

- Envíos por canal: Visualiza qué canales estás utilizando con mayor frecuencia.

- Contactabilidad general y por canal: Mide cuántos mensajes fueron leídos y cuántos quedaron sin abrir (pendientes).

- Efectividad general y por canal: Analiza si los mensajes lograron su objetivo (el pago), considerando el momento del envío y el canal utilizado.

- Comunicaciones enviadas según calendario de pagos: Mapa de calor que muestra cuándo se envían más comunicaciones y si existen días con baja actividad.

- Análisis de flujos: Compara la efectividad de tus estrategias automatizadas, mostrando el porcentaje de lectura y de efectividad.

- Comunicaciones enviadas por flujo: Identifica qué canal predomina en cada flujo.

- Índice de efectividad por asesor: Evalúa cuán efectivos son tus asesores para lograr pagos tras sus gestiones.

- Inversión: Muestra el costo asociado a cada canal de comunicación.

Estos indicadores permiten revisar el rendimiento general de tu gestión de cobranzas a lo largo del tiempo. Puedes ver un resumen de los datos, analizar tendencias y exportar la información en formato CSV.

- Situación de cartera: Muestra, mes a mes, cuántas cuentas estuvieron al día, con retraso de 1 a 30 días, de 31 a 60, de 61 a 90, y más de 90 días. También indica el monto recuperado por cada situación.

- Porcentaje de cuentas en atraso por período: Gráfico que refleja si la morosidad aumentó o disminuyó y en qué porcentaje.

- Período medio de cobro (DSO): Revela cómo evolucionaron los días promedio que tardas en cobrar, permitiéndote identificar mejoras o retrocesos en la eficiencia.

- Si el Período medio de cobro (DSO) es alto, es probable que tu cartera esté acumulando retrasos. Revisa qué segmentos, productos o asesores presentan mayores demoras y evalúa si necesitan ajustes en la estrategia.

- Utiliza el índice de contactabilidad para confirmar si estás usando los canales más eficaces para cada tipo de cliente. Si hay canales con baja lectura, considera reforzar otros medios o ajustar el contenido de los mensajes.

- Observa el índice de efectividad por canal para entender en qué momento y por qué canal tus clientes tienden a pagar. Esta información es clave para optimizar el uso de recursos y asignar tu presupuesto de comunicación de forma más inteligente.

- Ajusta tus flujos automáticos y las segmentaciones de clientes según los resultados. Por ejemplo, si un grupo muestra menor tasa de cobro o respuesta, considera campañas personalizadas o nuevos triggers de contacto.

- Monitorea la cartera en riesgo de forma continua. Si un porcentaje elevado de clientes entra en mora temprana (1-30 días), actúa rápido con mensajes de recordatorio y propuestas de pago anticipadas.

- Compara los resultados de tus asesores con la situación general de la cartera. Si hay diferencias notables, puedes detectar oportunidades de formación, redistribución de cuentas o revisión de estrategias individuales.

- Aprovecha los análisis por mes y trimestre de registro para identificar tendencias estacionales o cambios en el comportamiento de pago. Esto te permite anticipar picos de morosidad y tomar decisiones preventivas.

- Usa el indicador de inversión en comunicaciones para evaluar el retorno de cada canal. Si un canal tiene bajo costo pero alta efectividad, puede valer la pena priorizarlo en las etapas iniciales del flujo.

- Finalmente, recuerda que los datos históricos son una herramienta clave para planificar tu cobranza futura. Exporta los reportes en CSV, compáralos mes a mes y establece objetivos concretos de mejora.