¿Qué son los indicadores?
Los indicadores de cobranzas son métricas clave que te permiten evaluar y monitorear la eficiencia de tu proceso de recuperación de pagos. Proporcionan datos concretos sobre el desempeño de tus actividades de cobranza.
En Moonflow, tienes a disposición distintos tipos de Indicadores, que te permitirán visualizar métricas cómo la contactabilidad, efectividad de pagos, riesgo de cartera, entre otros.
En este tutorial veremos:
Indicadores: Resumen/ Summary
En esta pestaña encontrarás un resumen de los indicadores clave que te permiten ver el estado general de tus cuentas, pagos y comunicaciones en un solo vistazo.
Cuentas por cobrar / Account Receivable:
Muestra el número total de cuentas pendientes de pago, cuántas han sido saldadas y cuántas se encuentran vencidas, junto con sus respectivos porcentajes.
Situación de Cartera:
Indica los montos totales por vencer (es decir, los montos con vencimiento en los próximos 30 días), como también los montos totales de los distintos tramos de mora de la cartera.
Período Medio de Cobro (DSO, por sus siglas en inglés):
Este indicador indica el promedio de días que tarda un cliente en pagar sus facturas, en tu
actual gestión. Cuanto menor sea el DSO, mejor es la salud financiera de tu negocio.
El cálculo utilizado para obtener este indicador es ( Monto vencido / Monto con vencimiento en los últimos 90 días ) * 90.
Cuentas por cobrar / Proyección a cobrar según datos históricos:
Este reporte proporciona en la parte superior el monto proyectado de cuentas por cobrar, en diferentes periodos. Mientras que, en la parte inferior, se detalla el porcentaje de cobros, calculado en base a datos históricos, que corresponde al monto aproximado a recibir.
Envíos por Canal:
Este gráfico de torta te mostrará la distribución de comunicaciones enviadas por canal.
Contactabilidad General:
Aquí podrás visualizar cuántas de tus comunicaciones enviadas han sido leídas.
Es importante tener en cuenta que esta métrica no incluye las comunicaciones a través de SMS, ya que actualmente no se puede determinar si han sido leídas o no.
Efectividad General (Pago):
Este indicador mide la proporción de cuentas que han sido pagadas tras haber sido contactadas a través de alguna forma de comunicación, como llamadas, correos electrónicos, SMS o cualquier otro medio que utilices en tu estrategia de cobranza.
Indicadores: Cartera / Portfolio
En primer lugar, nos encontraremos con una serie de filtros que facilita la visualización de la información de nuestra cartera, de acuerdo a diferentes criterios.
Al cliquear alguna de las opciones del filtro, podrás ver los cambios reflejados en todos los gráficos de la pestaña.
Cartera en riesgo / Portfolio at risk:
Este indicador mide el nivel de riesgo asociado a las cuentas por cobrar en función de su grado de atraso en los pagos.
Análisis por trimestre de registro:
Este indicador es una extensión de Situación de Cartera, pero con un enfoque temporal que permite observar cómo ha evolucionado el riesgo en la cartera de crédito a lo largo de distintos trimestres.
Situación por asesor:
Aquí podrás visualizar el estado de los clientes (nivel de morosidad), según el asesor asignado.
Segmento/Segment:
Aquí visualizamos qué porcentaje de la cartera compone cada segmento de clientes.
Análisis por mes de registro / Analysis of register dates (month):
Este gráfico desglosa los montos cobrados hasta la fecha, los pendientes de pago y los montos en diferentes niveles de morosidad, mes a mes. Esta visualización te permite examinar con mayor precisión la evolución del riesgo de impago en tu cartera de clientes en cada mes específico.
Análisis por mes de emisión / Analysis of issued date (month):
Este indicador realiza un análisis tomando en cuenta la fecha en que una orden de pago (OP) o factura fue emitida o creada en el sistema del cliente. Si bien es un campo opcional en Moonflow, este dato proporciona una visión del riesgo y el comportamiento de pago en función de cuándo las facturas u órdenes de pago fueron generadas.
Indicadores: Pagos / Payments
Cuentas por cobrar / Proyección a cobrar según datos históricos:
Este reporte proporciona en la parte superior el monto proyectado de cuentas por cobrar, en diferentes periodos. Mientras que, en la parte inferior, se detalla el porcentaje de cobros, calculado en base a datos históricos, que corresponde al monto aproximado a recibir.
Cuentas a cobrar según asesor:
A continuación, se presentarán los montos totales a cobrar asignados a cada uno de los asesores, lo que facilita el análisis del volumen de pagos previstos para cada uno de ellos en el futuro.
Pagos Recibidos:
En esta sección, se presentará el monto total de los pagos recibidos durante los últimos tres meses.
Pagos recibidos por asesor:
Estos indicadores muestran la cantidad de pagos recibidos por cada asesor en diferentes períodos , comparando su rendimiento total y mensual.
Indicadores: Comunicaciones / Comms
En estos indicadores podremos evaluar el rendimiento de nuestras estrategias, así como las tasas de lectura y efectividad en relación a los pagos.
Envíos por canal:
Aquí podremos ver cuantas comunicaciones son enviadas por canal.
Filtros:
Esta herramienta facilita la clasificación de la información proporcionada por cada indicador, permitiendo segmentar los datos según asesor, periodo, flujo y tipo.
Acto siguiente, tendrás los índices de contactabilidad general y de efectividad general. Al lado de cada uno de ellos, podrás ver el índice por canal.
Comunicaciones enviadas según calendario de pagos:
En este cuadro de doble entrada, podrás visualizar la cantidad de comunicaciones enviadas en los diferentes tramos del calendario de pagos. Este gráfico actúa como un mapa de calor que permite analizar las interacciones y detectar momentos de inactividad o picos de actividad, facilitando así la optimización de nuestra estrategia de comunicación.
Análisis de Flujos:
El gráfico permite comparar rápidamente estos dos aspectos (efectividad y lectura) entre diferentes estrategias de gestión, destacando cuál es más efectiva y/o tiene un mayor porcentaje de lectura. Esto puede ayudar a identificar qué flujos funcionan mejor y cuáles podrían necesitar ajustes.
Comunicaciones enviadas por flujo:
En este gráfico interactivo verás a qué canal pertenecen las comunicaciones en los distintos flujos. Nos permite identificar si una estrategia se apoya más en un canal específico o si hay una distribución equitativa entre varios canales.
Índice de efectividad por asesor:
Este gráfico puede indicarnos qué tan exitoso es cada asesor en convertir sus gestiones en pagos efectivos. Este índice es una medida clave para evaluar el rendimiento individual.