Configurar los flujos

Puedes pensar en el flujo como el centro del tramo de mora.

Aunque todos tus clientes se encuentran dentro de un único flujo general, Moonflow identifica automáticamente qué mensaje enviar y en qué momento, según la fecha de vencimiento de la orden de pago de cada cliente.

Esto significa que no necesitas segmentar manualmente a tus clientes por días de mora. El sistema lo hace por ti: interpreta la fecha de vencimiento y define qué comunicación corresponde para cada día.

1. Haz clic en el ícono Estrategias, ubicado en el menú lateral izquierdo.
2. Selecciona la opción Flujos y luego el botón Crear, en la parte superior derecha.

Verás tres secciones que te ayudarán a configurar el flujo:

1. Información general: Aquí debes asignar un nombre al flujo y seleccionar la segmentación a la que se aplicará. La segmentación suele definirse por criterios como riesgo o tipo de producto. No necesitas segmentar por mora: Moonflow calculará el tramo de mora automáticamente.
2. Plantillas: En esta sección puedes ver el listado de plantillas disponibles. Se indica el canal por el cuál se enviará (WhatsApp, SMS, correo o llamada) y el destinatario (si es dirigida a un cliente, garante o referencia). Puedes previsualizar cada plantilla haciendo clic en el ícono del ojo.
3. Flujo: En esta sección verás representados los días de mora como una línea de tiempo, donde el día 0 corresponde a la fecha de vencimiento de la deuda de cada cliente.

• Arrastra la plantilla al día que quieras utilizar en el flujo.
• Al soltarla, se abrirá una ventana con el día y horario asignado.
• Si necesitas ajustar el horario, haz clic nuevamente sobre ese día. Se abrirá una pestaña desde la que podrás modificar el horario de envío, visualizar la plantilla asignada o eliminar la plantilla del flujo.

📌 Importante: si el horario que seleccionas coincide con un fin de semana o feriado, Moonflow enviará la comunicación de forma automática el primer día hábil disponible.

Luego de cada cambio, recuerda hacer clic en el botón Guardar, ubicado en la esquina superior derecha de la pantalla.

1. Haz clic en el ícono Estrategias, ubicado en el menú lateral izquierdo, y selecciona la opción Flujos.
2. Verás todos tus flujos organizados como tarjetas en la bandeja principal. Cada una muestra cuántos clientes incluye, qué porcentaje representa dentro de tu cartera y por cuáles canales se enviarán las comunicaciones.
3. Desde esta pantalla puedes:
   • Activar o desactivar un flujo.
   • Copiar, editar o eliminar según lo necesites.
   • Marcar un flujo como default. El flujo con el check será el que se aplicará automáticamente a los clientes del segmento default, es decir, aquellos que no tengan un segmento asignado.

📌 Si el flujo está activado y el modo seguro está desactivado, las comunicaciones programadas se enviarán automáticamente cada día.

Además de crear tus propios flujos personalizados, también tienes la opción de activar un flujo con estrategia de inteligencia artificial (IA). Esta estrategia automatiza las decisiones de contacto utilizando modelos predictivos diseñados para optimizar tus resultados de cobranza.

Con el flujo de IA, puedes:

• Aplicarlo a un porcentaje específico de tu cartera. Por ejemplo, puedes destinar un 20 % de tus clientes a la estrategia con IA y el resto a tus flujos manuales, para evaluar su efectividad comparativa.
• Excluir ciertos segmentos. Tienes la posibilidad de definir qué grupos no deben recibir acciones desde esta estrategia (por ejemplo, clientes en situación judicial o con un scoring bajo).
• Delegar la definición de plantillas y tiempos de envío. El sistema decidirá de forma automática qué mensaje enviar, por qué canal y en qué momento, según el comportamiento esperado de cada cliente.

📌 Puedes activar la estrategia de IA desde la sección Flujos, al crear o editar un flujo existente.

Si un cliente realiza una acción relevante (por ejemplo, se compromete a pagar en 3 días), Moonflow interrumpe automáticamente el flujo principal y activa una comunicación específica configurada desde la sección Eventos.

Este comportamiento se basa en las reglas que hayas definido en tus eventos automáticos. Una vez que se cumple la condición (por ejemplo, promesa de pago o validación de pago), el sistema envía el mensaje correspondiente y ajusta el recorrido del cliente en tus estrategias de cobranza.