Conciliación bancaria automatizada: optimiza tus operaciones

Seguimos mejorando Moonflow para que agilizar tus procesos de cobranza. Aquí te contamos más sobre la implementación de la conciliación bancaria en automático.

Escenario

Referencia:

Clientes: Los clientes de nuestros clientes.

Usuarios: Clientes de Moonflow.

Actualmente, la plataforma permite realizar las siguientes acciones:

1. Pagos a verificar de los clientes.
2. Registro de pago de los usuarios, ya sea a través de API, SFTP o carga individual.

El registro de los pagos se basa en las confirmaciones que los usuarios realizan en sus plataformas, lo cual genera una carga manual en la conciliación de los pagos.

Propuesta

Desde Moonflow, se permitirá la aplicación simplificada de pagos de la siguiente manera:

1. Pagos aplicados desde la web de cobranzas o mediante enlaces de pago (próximo desarrollo).
2. Conciliación de pagos a través de informes de terceros dentro de la plataforma.

Definición: Conciliación de pagos

En la bandeja "Cuentas por cobrar", se agregará una nueva sección llamada "Conciliación de pagos". Este proceso consta de 4 pasos:

Paso 1: Carga de tabla

Nota: Se debe tener la capacidad de cargar cualquier tipo de formato (CSV, XLS, XLSX, TXT, PDF, DOC, etc.) y se utilizará un convertidor para convertir estos archivos en una tabla.

En este paso, únicamente se realiza la carga del archivo (el nombre del mapeo se asigna una vez que se ha subido el archivo mediante el selector).

Puedes seleccionar un mapeo anterior (con el nombre guardado o un mapeo sugerido).

La selección del RANGO de una tabla es complicado - Investigar Componente para previsualización y selección de RANGO.

Paso 2 - Mapeo rápido

Nota: En caso de elegir un mapeo anterior y realizar cambios, se debe agregar un nuevo "mapeo".

Nota: Al seleccionar los movimientos de transacciones, evite ingresar totales o datos adicionales. Es importante tener la capacidad de seleccionar y cambiar entre diferentes mapeos.

Paso 3 Conciliación

Nota: En este paso, el sistema debe realizar de manera masiva y automática un primer matching de los registros subidos en el lado izquierdo.

Agregar una cabecera de "Matching": registros mapeados y registros sin mapear (por ejemplo, "8/25" al lado de "registrar" dentro del botón).

Si se elimina la línea "OP o entrada", se desasocia el "match".

Quitar la primera columna "Check" de cada vista, ya que el "match" o la asociación se gestiona en la columna "Línea".

Paso 4 Registro de pagos - Confirmar NOMBRE DEL MAPEO
Falta definir el “Medio de pago” asignado a los registros

Al dar click en Registrar aparece el modal con Confirmación de la conciliación

Al momento de registrar los pagos, deben generarse varios procesos:

1. Registros de los pagos en "Órdenes de pago".
2. Guardar toda la información generada desde el archivo "Input" para poder identificarla y generar validaciones que eviten la duplicación de la carga. Si se sube el mismo archivo, se debe generar una alerta al usuario para informar que existen registros que ya han sido conciliados. Los valores entre paréntesis "(1)" deben ser excluidos al leer el nombre de los archivos.
3. La validación se realiza únicamente por el nombre del archivo. No se revisarán los registros uno por uno. En el paso 1, durante la carga, si se reconoce el mismo nombre de archivo, se presentará un cuadro de diálogo que indique: "Se registra que el nombre de archivo ya fue utilizado anteriormente para conciliar. ¿Desea continuar?"
4. Se debe guardar la lógica de tabla y mapeo.
5. El usuario DEBE confirmar también la conciliación que se realiza.
6. El objetivo es almacenar en una tabla el "proceso de conciliación" para aprender y revisar la lógica de conciliación que finalmente se confirma, incluyendo los Verdaderos positivos, Falsos positivos, Verdaderos negativos y Falsos negativos. Esto se utilizará en el próximo proceso (próximas historias). Nota: Al finalizar el MAPEO, se debe guardar el nombre del mismo. En caso de que sea reutilizado, no se generará un nuevo nombre. Debe seleccionarse el "Nombre del medio de pago" y el "Nombre del mapeo". Por ejemplo: BBVA - Recaudo Migrante. Para los mapeos sugeridos, solo debe aparecer el nombre del medio de pago, como por ejemplo "BBVA".
7. Mapeos sugeridos: En la primera fase se realizará la "publicación manual". Cuando se guarda un mapeo de un proyecto o un informe de un banco, se debe incluir el país y el medio de pago. Se debe verificar si existe una validación para determinar si el mapeo se debe publicar, como por ejemplo un 80% de coincidencia en lo que se ha subido.